不動産クラウドファンディングに興味はあるけど、本当に大丈夫かな？
投資のリスクってどれくらいあるの？
初心者には難しいんじゃないかと不安…
このような不安や疑問を抱えていませんか？多くの人が同じ悩みを持っています。不動産クラウドファンディングのリスクやデメリットを知ることで、安心して投資を始めるための情報をお届けします。
この記事では、不動産クラウドファンディングをやめとけと言われる5つの理由や、失敗しないためのポイント、他の投資手法との比較を詳しく解説します。
この記事を読むことで、不動産クラウドファンディングの投資リスクを正しく理解し、安心して投資を始めるための知識が得られます。
不動産クラウドファンディングはやめとけ！その5つの理由とは？
不動産クラウドファンディングに興味があるけれども、不安や疑問を持っている人は多いですよね。
特に初心者にはリスクが高いとされています。
ここでは、不動産クラウドファンディングを「やめとけ」という方の立場から理由を5つ挙げて、具体的に説明します。
- 初心者に向かない理由
- 利回りが低いファンドも
- 税制上のデメリット
- 分散投資に限界がある
- レバレッジ効果がない
初心者に向かない理由
不動産クラウドファンディングは、一見すると簡単そうに見えますが、実際にはそれなりの知識が必要です。
筆者自身は現物の不動産投資もREIT投資も現在進行形でやっていますので、不動産クラウドファンディングについてもそこまでハードルは感じませんでしたが
初心者には情報収集や判断が難しく、リスクを見逃す可能性がありますよね。
特に、運営会社の信頼性や物件の選定についての判断が求められます。
- 経験不足でリスクを見逃しやすい
- 情報収集が難しい
- 判断が難しい
だからやめとけと言われてしまう
利回りが低いファンドも
不動産クラウドファンディングの利回りは、高く見えることもありますが、実際には他の投資手法と比較して低いことも多いです。
また、運用期間が長い場合、リターンがさらに少なくなることもあります。
利回りが低いと、投資の魅力が半減してしまいますよね。
だからやめとけと言われてしまいます。
税制上のデメリット
不動産クラウドファンディングには、税制上のデメリットも存在します。
現物不動産投資と比べて、節税効果が期待できないと言われます。
例えば、減価償却費の計上ができないため、所得税の減額が難しいです。
だからやめとけと言う方がいます。
※ただし、筆者は公認会計士・税理士なのでこの税制にも詳しいですがこのデメリットはナンセンスです。
例えばクラファンは匿名組合出資という形を取るので不動産取得税がかからないなどメリットもあります。
またこの辺は別記事で詳しく書きます。
分散投資に限界がある
不動産クラウドファンディングでは、分散投資が難しいことが挙げられます。
多くの案件に少額ずつ投資することでリスクを分散しようとしても、運用会社の選定や案件の数に限りがあります。
また、案件が集中することでリスクが偏る可能性があります。
- 案件数に限りがある
- 運用会社の選定が難しい
- リスクが偏る可能性がある
そのため、やめとけと言われてしまいます。
レバレッジ効果がない
不動産クラウドファンディングは、レバレッジ効果を活用できないため、自己資金の範囲でしか投資ができません。
現物不動産投資では融資を受けて大きな物件に投資できますが、クラウドファンディングではそれができません。
これにより、投資効率が低くなることがあり、やめとけと言われてしまうのです。
筆者自身は上記の「やめとけ」という意見には反対です。
ポートフォリオに組み込むのは全然ありだと思います。
実際に自分自身で投資しているからこそオススメできます。
強いていえば、レバレッジ効果ないというのはまぁ確かにその通りだとは思います。
不動産クラウドファンディングで失敗しないための3つのポイント
不動産クラウドファンディングにはリスクが伴いますが、失敗しないためのポイントを押さえることが重要です。
ここでは、信頼できる運営会社の選び方やリスク分散の方法、そして適切な投資額の見極め方について詳しく説明します。
- 信頼できる運営会社を選ぶ
- リスク分散について
- 投資額の見極め方
信頼できる運営会社を選ぶ
まず、信頼できる運営会社を選ぶことが不動産クラウドファンディングで成功するための第一歩です。
運営会社の実績や透明性、そして利用者の口コミなどをチェックすることが重要です。
これにより、リスクを大幅に減らすことができます。
- 実績の確認
- 透明性の確認
- 利用者の口コミ
リスク分散について
不動産クラウドファンディングで失敗を避けるためには、リスク分散が不可欠です。
複数の案件に投資することで、特定の案件に依存しない投資が可能になります。
これにより、リスクを最小限に抑えることができます。
- 複数案件への投資
- 特定の案件に依存しない
- リスクの最小化
最後に、適切な投資額を見極めることが重要です。
自分の資産やリスク許容度を考慮して、無理のない範囲で投資を行うことが求められます。
これにより、投資のリスクを適切に管理することができます。
- 資産を考慮する
- リスク許容度の確認
- 無理のない投資額
不動産クラウドファンディングはやめとけ？では他の投資手法の比較ではどうか
不動産クラウドファンディングに不安を感じる方も多いですよね。他の投資手法と比較することで、そのメリットやデメリットがより明確になります。
ここでは、現物不動産投資、株式投資、REITとの違いを詳しく解説します。
- 現物不動産投資との違い
- 株式投資との比較
- REITとの違い
現物不動産投資との違い
不動産クラウドファンディングと現物不動産投資には大きな違いがあります。
現物不動産投資は実際の不動産を所有するため、管理や維持に手間がかかりますよね。
また災害によるリスク度合いが非常に高いです。
一方、不動産クラウドファンディングは運営会社に全て任せることができます。
実際のところは現物不動産でも管理会社にお任せという点は多いですが、客付けの判断とか売却や修繕なども自分で判断しなければならないのでその点も運営会社に任せられるので楽です。
災害が起こっても直接自分の資産にダメージがあるわけではないので、その点は安心です。
- 不動産の所有と管理が必要
- 運営会社に任せられる
- 維持費がかかる
株式投資との比較
株式投資と不動産クラウドファンディングは、リスクとリターンのバランスが異なります。
株式投資は価格の変動が大きく、短期的な利益を狙うことができますが、リスクも高いですよね。
一方、不動産クラウドファンディングは比較的安定しています。
リスクとリターンは表裏一体なので、株ほど高い元本毀損リスクはありませんので、それよりはリスクもリターンも低くなります。
- 価格変動が大きい
- 短期的な利益を狙える
- リスクが高い
REITとの違い
REITと不動産クラウドファンディングも似ていますが、いくつかの違いがあります。
REITは証券市場で取引されるため、流動性が高いです。
一方、不動産クラウドファンディングは運用期間が決まっており、中途解約が難しいです。
またREITの場合は時価が変動するため、証券自体のキャピタルゲイン、キャピタルロスがあります。
- 証券市場で取引される
- 流動性が高い
- 中途解約が難しい
まとめ 不動産クラウドファンディングはやめとけと言われたら
不動産クラウドファンディングは割と新しい投資手法なので、よく知らずにやめとけという方も多いです。
しかし、投資はリスクとリターンのバランスを考慮し、自分に合った方法を選ぶことが重要です。
投資はリスクとリターンのバランス
投資には必ずリスクが伴いますが、リターンも期待できます。
大切なのは、自分のリスク許容度を理解し、それに見合った投資を行うことです。
不動産クラウドファンディングも、リスクを理解した上で行うことで、安定したリターンを得ることが可能です。
そこまで大きなリスクを取らず、定期預金などよりも大きなリターンを狙うことができる商品です。
案件を見極めることが重要
投資で成功するためには、案件を見極めることが不可欠です。
運営会社の信頼性や過去の実績、投資先の詳細情報をしっかりと確認することが求められます。
これにより、リスクを最小限に抑えつつ、安定したリターンを目指すことができます。
是非参考になさって下さい。
